了解反洗錢知識(shí) 遠(yuǎn)離反洗錢犯罪

洗錢的概念

洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程，主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形成、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

反洗錢的重要意義

由于洗錢助長走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

常見的7種洗錢犯罪活動(dòng)

1、地下錢莊洗錢犯罪 

2、毒品洗錢犯罪

3、走私洗錢犯罪 

4、腐敗洗錢犯罪

5、金融詐騙洗錢犯罪 

6、非法集資、傳銷洗錢犯罪

7、稅務(wù)洗錢犯罪

洗錢活動(dòng)就在身邊，警惕身邊的洗錢陷阱

居民身份證是證明居民身份的有效證件，具有特定的法律意義和效力。隨著社會(huì)交往和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，身份證的使用頻率越來越高，因身份證保管、使用或管理不當(dāng)而引發(fā)的各類案件和糾紛屢屢發(fā)生。大家應(yīng)妥善保管身份證，身份證丟失后要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，以防不法分子利用自己的身份證件進(jìn)行洗錢活動(dòng)。

保護(hù)自己，請(qǐng)您遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)

1、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別

您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合完成以下工作:出示您的身份證件、如實(shí)填寫您的身份信息、回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。

2、不要出租出借自己的身份證件

出租出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果:他人借用您的名義從事非法活動(dòng)、可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)、可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊、您的誠信狀況受到合理懷疑、因他人的不正當(dāng)行為而致使自己聲譽(yù)受損。

3、不要出租出借自己的賬戶

不出租出借賬戶既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

4、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一,請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

5、為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會(huì)弄巧成拙

如果您為避免大額交易報(bào)告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費(fèi)用，降低您金融交易的效率。

6、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)

金融機(jī)構(gòu)為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財(cái)富增值和保值等服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管和履行反洗錢義務(wù)是對(duì)其客戶和自身負(fù)責(zé)。一定要選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

7、支持國家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益

開辦業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)您帶好身份證件;大額現(xiàn)金存取時(shí)，請(qǐng)出示身份證件;他人替您辦理業(yè)務(wù)，請(qǐng)出示他(她)和您的身份證件。

8、勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義

我國《反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

材料選編自互聯(lián)網(wǎng)